Důvěřuj, ale prověřuj. Tohle heslo uplatňujte i ve světě financí. Než se vydáte pro rady osobních bankéřů, dobře si ověřte, do jaké instituce míříte a komu se svěřujete do péče.
Když si chcete dát do kupy finance, nejlepší je začít od rozpočtu. A s tím vám nejlépe pomůže bankéř. Je škoda, že ho obestírají negativní mýty. Pojďte si je s námi projít a vyvrátit je.
Mýtus 1 – Bankéř je jen pro bohaté
Není důležité, jestli máte na účtu hromadu peněz, nebo naopak řešíte finanční potíže. Svého osobního bankéře může mít každý. Vyškolení odborníci z dobré banky vám pomůžou uspořádat finanční záležitosti na míru. Váš úspěch se totiž vyplatí bance stejně jako vám.
Mýtus 2 – Za bankéře se platí
Služby osobního bankéře jsou ve většině důvěryhodných finančních institucí zdarma. Nemusíte se bát, že po vás za svou konzultaci bude chtít peníze.
Mýtus 3 – Snaží se jen o to, co je výhodné pro banku, ne pro mě
Dobré finanční instituce stojí o vaši přízeň dlouhodobě. Chtějí být vaší bankou i za 10, 20 nebo 50 let. Kdyby se snažily o krátkodobý zisk na váš úkor, byly by samy proti sobě a zákazníci by od nich po čase sami odcházeli.
V poslední době se rozmohly podvodné telefonáty, kdy lidem volá falešný bankéř. Podívejte se, jak se chránit, například i díky ověřování v aplikaci George.
Mýtus 4 – Trvá to věčnost, než se dostanu na schůzku
Potkat se s bankéřem můžete naživo, ale velká část bank už umožňuje řešení finančních záležitostí i na dálku po telefonu nebo online. Můžete si tak vybrat, co je pro vás nejpohodlnější. Ideální je to například pro ty, kteří nemají pobočku v bezprostřední blízkosti svého bydliště.
Mýtus 5 – Kdoví koho mi přidělí. Co když mi nebude rozumět?
Pokud vaše poslední zkušenost s osobním bankéřem či finančním poradcem nebyla nejlepší, máte u většiny důvěryhodných institucí možnost změny. Vaše spokojenost by měla být pro banku vždy na prvním místě. Pokud cítíte, že jste si s konkrétním člověkem nesedli, kvalitní banka vám zpravidla vyhoví.
Mýtus 6 – Bankéř prozradí informace o mých penězích dalším lidem
Bankéř je vázán podobným zákonem jako lékař – o vašich penězích nesmí říct nic ani svým nejbližším. Takže se opravdu nemusíte bát, že by poskytnuté informace šířil kamkoliv dál.
Bankéři se svěřte i s problémy se splácením. Bankéř vás nesoudí, snaží se najít nejlepší řešení. V takovém případě přijďte včas, podobně jako k doktorovi.
Mýtus 7 – Nic právě neřeším, takže bankéře nepotřebuju
Stejně jako u zdraví tělesného je i u toho finančního důležitá prevence. Proto je vhodné udělat si čas na schůzku s bankéřem aspoň jednou ročně. Bankéř totiž může najít nečekané vylepšení anebo novinku, které vám ušetří slušné peníze navíc ve vašem rozpočtu.
Co si z článku odnést:
Nebojte se mluvit s bankéřem o vašich financích. Nesoudí vás, snaží se vám poradit.
Služby bankéře jsou zdarma. Vyplatí se za ním jít preventivně, neotálejte zejména v případě finančních potíží.
Nebojte se, že se o vaší finanční situaci dozví okolí. Bankéř ji nesmí prozradit.
Schůzku si můžete domluvit naživo, po telefonu nebo online.
Chcete vědět, jak zdravé jsou vaše finance?
Vyplňte krátký test, který vám odhalí silné i slabé stránky vašich financí.