Chcete přispět k zelenější planetě, a k tomu něco vydělat? Zkuste odpovědné investice

Záleží vám na životním prostředí? Pomoci mu můžete i tím, jak budete bydlet. A ještě na tom můžete ušetřit.

Co má společného ESG s investicemi?

Jedním z tahounů udržitelnosti je finanční sektor a to často i díky celoevropským regulacím souvisejícím se standardy ESG. Banky se proto klienty z řad jednotlivců i firem snaží motivovat k odpovědnému chování. A jedním z těchto způsobů jsou právě investice.

V posledních letech proto vznikla celá řada investičních nástrojů, pomocí kterých může kdokoli dát najevo, že mu na budoucnosti planety záleží. 

Jde primárně o různé akciové či dluhopisové fondy, které investují do cenných papírů firem chovajících se odpovědně. Jejich jednotící linkou je, že se soustředí nejen na výnos samotný, ale snaží se jej dosahovat i prostřednictvím investic do odpovědně se chovajících firem.

Potřebovali byste se zorientovat v základních investičních nástrojích? Přečtěte si tento článek.

Do čeho primárně „odpovědné fondy“ investují?

• Akcie firem, které se k udržitelnosti hlásí a které ji dokáží i prokázat na základě přísných kritérií.

• Dluhopisy určené k financování odpovědných projektů. Nemusí přitom jít vždy o firmu zabývající se zelenými technologiemi. Stačí, aby standardy ESG splňoval konkrétní projekt, který bude prostřednictvím „zeleného dluhopisu“ (green bond) financován – např. velká strojírenská firma může vydat dluhopis pro financování projektu čištění odpadních vod v místě svého působení. 

Proč investovat odpovědně? 

Klíčovým cílem je efektivní zhodnocení peněz. Důležité však je, jakým způsobem je zhodnocení dosahováno. Proto budou odpovědné investice zajímavé pro kohokoli, komu není lhostejná budoucnost naší planety. Tedy pro ty, kterým není lhostejný způsob dosahování zhodnocení jejich peněz. 

Studií na téma, zda a jak jsou udržitelné investiční strategie efektivní oproti investičním strategiím, které udržitelnost nezohledňují, zatím není mnoho. Nicméně trend a dynamika přílivu prostředků do udržitelných investic dlouhodobě sílí. Mezi významné faktory, které pohánějí poptávku po udržitelných investicích, tak patří celosvětový tlak na udržitelný rozvoj, nová nařízení a regulace a především poptávka ze strany investorů. 

V roce 2022 zveřejnila ESMA (European Securities and Markets Authority) studii, ve které uvádí, že v období 2019 až 2021 vykazovaly udržitelné „ESG fondy“ nižší nákladovost a lepší výkonnost než fondy, které udržitelnost nezohledňují. 

Dá se tak předpokládat, že firmám chovajícím se odpovědně se do budoucna bude spíše dařit. Pokud totiž chtějí přejít na udržitelnější řešení – například rekonstruovat budovu, aby efektivněji využívaly energii, nebo vyměnit flotilu dieselů za elektromobily – ukazuje to jejich ochotu dočasně zvýšit náklady, aby se jim daná investice v budoucnu vrátila.

Jak s odpovědným investováním začít?

Ideální je zajít za svým bankéřem nebo investičním specialistou. Naprostá většina velkých bank nějakou formu odpovědného investování nabízí už nyní a rády s vámi vše nastaví tak, aby investice odpovídaly vašim preferencím. 

Poté, co spolu vyřešíte, na jak dlouho, za jakým účelem, s jakým rizikem a kolik chcete investovat, si můžete i vybrat z řady oblastí, kde peníze necháte zhodnocovat. Tedy zda to bude v projektech na výrobu obnovitelné energie, snižování uhlíkové stopy, v udržitelných městech, podpoře vzdělávání nebo třeba v něčem jiném. 

Česká spořitelna nabízí širokou paletu ESG investičních produktů. Podívejte se, které to jsou.

Co byste si z článku měli odnést?

• Investovat se dá i odpovědně, tedy do firem a produktů, které pracují na zlepšování životního prostředí, společenské oblasti nebo oblasti řízení firem a věcí veřejných. 

• Odpovědné investice představují především akciové a dluhopisové fondy, ale i smíšené fondy. 

• Jejich výnosy jsou srovnatelné se zhodnocením fondů, které udržitelnost nezohledňují. 

• Jestli chcete odpovědně investovat, je nejlepší zajít si pro radu za svým bankéřem či investičním specialistou.